우리은행 ISA 개인종합 자산관리 만기계좌 해지 및 연장

우리은행에서 제공하는 ISA 개인종합 자산관리 계좌의 만기해지 및 연장 방법에 대해 안내해 드리려고 합니다. ISA 신탁형 계좌는 만기 시 해당 계좌의 만료 전에 일반 계좌로 이자금과 함께 납부할 금액을 이체해야 합니다.

우리은행 ISA 개인종합 자산관리란?

우리은행 ISA (Individual Savings Account) 개인종합 자산관리는 우리은행에서 제공하는 투자 상품 중 하나입니다. 이는 개인 고객들이 자신의 자산을 효율적으로 운용하고 수익을 창출할 수 있도록 도와주는 자산관리 서비스입니다.

개인연금	퇴직연금	국민연금
은퇴 후 여유로운 생활을 보내기 위해 자발적으로 준비하는 연금제도	국민연금과 달리 별도로 안정적인 노후 생활을 위해 노사합의하여 자율적으로 강비하는 제도	국민연금은 국민의 생활안정과 복지증진을 도모하기 위해 국가가 만든 사회보험 제도

ISA 개인종합자산관리는 고객의 투자 목표와 리스크 성향에 맞춰 포트폴리오를 구성하여 관리합니다. 주식, 채권, 펀드 등 다양한 자산 클래스에 분산 투자하여 안정적인 수익을 추구하거나 고수익을 추구할 수 있는 전략을 선택할 수 있습니다.

ISA 개인종합자산관리는 개인 투자자들을 위해 전문 자산운용사가 운용하며, 투자 전략과 운용 성과를 고객들에게 투명하게 제공하며 고객의 편의를 위해 스마트폰 앱을 통해 계좌 모니터링, 투자상품 신규/해지/변경 등을 간편하게 처리할 수 있도록 지원하고 있습니다.

가입대상	근로소득·사업소득 있는 전 국민, 직전 연도 금융소득종합과세 대상자 제외
납입한도	연간 최대 2000만원, 5년간 1억원까지– 재형저축·소장펀드 연간 계약금액은 ISA 연간 한도에서 차감
가입기간	가입 유지 의무 기간 5년 (중도 해지하면 비과세 혜택 사라져)- 청년 15~29세, 총급여 5000만원(종합소득 3000만원) 이하의  경우가입 유지 의무 기간 3년
세제혜택	순이익 200만원까지 비과세, 초과분은 9.9% 분리과세(총급여 5000만원 이하는 250만원까지 비과세)

ISA 개인종합 자산관리는 고객들에게 투자에 대한 전문적인 지식이 없어도 효과적인 자산운용을 경험할 수 있는 서비스입니다. 투자의 손실 위험을 최소화하면서 수익을 극대화하기 위해 전문가들이 최선의 노력을 다해 관리하며, 개인의 재무 목표를 달성하는데 도움을 줍니다.

ISA 개인종합 자산관리는 자산 운용 전문성과 우수한 서비스를 통해 고객들의 자산을 안정적으로 증가시키는 것을 목표로 하고 있습니다.

고객들은 우리은행 ISA 개인종합 자산관리를 통해 투자를 보다 손쉽고 효과적으로 관리할 수 있으며, 재무적인 안정과 미래를 위한 계획을 세울 수 있습니다.

참고 : 개인연금저축 연말정산 소득공제 퇴직연금 장단점

우리은행 개인종합 자산관리 계좌 해지 및 연장신청

만약 해당 신탁형 개인종합자산 계좌를 해지하거나 연장하고 싶다면, 우리은행의 스마트폰 모바일 앱인 ‘WOW 우리은행‘을 이용하여 간단하게 신청할 수 있습니다.

우선, 우리은행 입금계좌의 만료일에 대해 문자 메시지를 받게 됩니다.

해당 메시지를 통해 신탁형 ISA 계좌의 번호, 신규일, 상품명, 만기일(보유자산 환매 시작일), 해지금 입금계좌 등의 정보를 확인할 수 있습니다.

해지 신청 및 연장은 우리은행의 스마트폰 앱인 WOW 우리은행을 통해 진행할 수 있습니다.

앱을 설치한 후에는 본인의 우리은행 금융인증서로 로그인하고, 계좌관리 메뉴에서 개인종합자산관리(ISA)의 신탁형 계좌관리로 이동합니다.

해지 신청은 만기 된 계좌에 대해 가능하며, 연장 신청은 만기일 3개월 전부터 만기일 전 영업일 17시까지 가능합니다. 다만, 만기일 당일은 신청이 불가능하며, 금융소득 종합과세 대상자는 신청할 수 없습니다.

연장을 원할 경우, 연장 직전 과세 기간을 기준으로 가입 자격이 변경되거나 부적격 처리될 수 있으니 유의하시기 바랍니다. 일반형의 경우에는 인터넷 또는 스마트폰 앱을 통해 신청이 가능하며, 서민형이나 농어민형과 같이 자격 확인이 필요한 유형의 경우에는 영업점을 방문하여 자격 확인 후 신청하실 수 있습니다.

만기일 연장 신청은 우리은행의 스마트뱅킹(WON뱅킹) 앱을 실행한 후 계좌관리 메뉴에서 개인종합 자산관리(ISA)의 신탁형 계좌관리로 이동 후 만기일 연장 신청을 진행할 수 있습니다.

만기일에 만기일 연장을 신청하지 않을 경우, 보유 중인 자산을 매도 지시하여 짧게는 2 영업일, 길게는 16 영업일 후에 해지금이 입금됩니다. 해지 시점에 보유자산의 만기일과 계좌의 해지일이 일치하지 않아 중도해지 이율이 적용될 수 있으니 유의하시기 바랍니다. 또한, 특정일에 해지금이 필요한 경우에는 미리 해지 신청을 하셔야 합니다.

우리은행 신탁형 개인종합자산 계좌의 해지 신청은 우리은행의 스마트뱅킹(WON뱅킹) 앱을 실행한 후 계좌관리 메뉴에서 개인종합자산관리(ISA)의 신탁형 계좌관리로 이동합니다. 거기서 해지 예상 조회/신청을 선택하여 신청할 수 있습니다.

또한, 신탁형 개인종합 자산관리 ISA 계좌의 신규일로부터 만 3년 경과 후 해지 시, 만기일로부터 60일 이내에 연금계좌로 납입하면 납입액의 10%에 해당하는 세액공제(최대 300만 원)를 신청할 수 있습니다.

단, 납입 절차는 연금계좌 관리점으로 연락하여 사전에 입금 방법을 확인 후 진행하셔야 합니다.

더 궁금하신 사항이 있다면 우리은행 고객센터 ☎ 1588-5000으로 문의해 주시기 바랍니다.

우리은행은 여러분의 편의를 위해 신탁형 개인종합 자산계좌의 만기해지 및 연장 절차를 간편하게 진행할 수 있도록 다양한 서비스를 제공하고 있습니다.